Política KYC y AML de Juegalo

El procedimiento KYC (Conoce a tu Cliente) y las medidas AML (Prevención del Lavado de Activos) forman parte de las obligaciones de cumplimiento de Juegalo en Chile. Estos controles permiten confirmar la identidad de cada titular de la cuenta y reducen el riesgo de fraude, lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Esta página describe los requisitos, los procesos y las responsabilidades que se aplican a todos los usuarios.

Finalidad de KYC y AML

Juegalo aplica procedimientos KYC y AML para confirmar la identidad de los usuarios, prevenir el fraude y combatir los delitos financieros. Estos procedimientos sustentan las siguientes garantías:

Juego limpio, con reglas de verificación idénticas para todos los usuarios;
Seguridad del usuario, mediante controles que reducen el riesgo de fraude y de uso indebido de cuentas;
Transparencia en los procesos de verificación y en las condiciones aplicables;
Cumplimiento de los requisitos regulatorios vigentes en Chile.

Requisitos de KYC y verificación de identidad

Todo usuario nuevo debe completar el proceso de verificación de identidad. Durante el envío de documentos, Juegalo puede solicitar las siguientes categorías:

Documento oficial de identidad con fotografía, emitido por una autoridad competente, para la verificación del documento de identidad;
Comprobante de domicilio vigente a nombre del usuario;
Confirmación de que el medio de pago utilizado pertenece al titular de la cuenta.

Medidas de AML

Juegalo implementa controles para prevenir el lavado de activos y otras actividades ilícitas. Estas medidas de seguridad se aplican de forma permanente sobre las cuentas y las operaciones:

Monitoreo de transacciones y de la actividad de cada cuenta;
Reglas de detección automatizadas que identifican patrones inusuales;
Debida diligencia reforzada ante eventos de alto riesgo;
Revisión de transferencias de monto elevado o poco habituales;
Asignación de un nivel de riesgo a cada cuenta;
Verificación frente a listas de sanciones y de personas expuestas políticamente (PEP);
Reporte a las autoridades competentes, como la Unidad de Análisis Financiero (UAF), cuando las obligaciones de reporte previstas en la normativa chilena aplicable así lo exigen.

Actividades prohibidas

Juegalo establece restricciones que respaldan los procesos de KYC y AML. Las siguientes conductas están prohibidas en la plataforma:

Crear o mantener más de una cuenta por usuario (multicuentas);
Presentar documentos falsificados, adulterados o robados;
Intentar lavar activos mediante depósitos, apuestas o retiros;
Manipular los sistemas de la plataforma o alterar su funcionamiento;
Compartir, vender o ceder el acceso a una cuenta;
Utilizar instrumentos de pago pertenecientes a terceros;
Declarar una identidad falsa o inexacta.

Consecuencias del incumplimiento

Las infracciones a esta política dan lugar a medidas de control y sanción. Juegalo aplica estas medidas según la gravedad de cada situación y conforme a la normativa vigente.

Las medidas aplicables comprenden la suspensión temporal o permanente de la cuenta, el congelamiento o la confiscación de fondos vinculados a actividad sospechosa, la cancelación de apuestas o ganancias y el reporte a las autoridades competentes cuando corresponda.

Responsabilidades del usuario

Cada usuario debe entregar datos personales correctos y mantenerlos actualizados. La verificación de identidad debe completarse dentro de los plazos indicados por la plataforma. Toda solicitud de documentos adicionales debe responderse oportunamente. Únicamente pueden utilizarse medios de pago de los cuales el usuario sea titular. Cualquier actividad sospechosa o acceso no autorizado debe informarse sin demora, ya que contribuye a la protección de la cuenta.

Juego limpio y transparencia

Juegalo sostiene el juego limpio y la transparencia para proteger a los usuarios y mantener un entorno seguro. Estos principios guían la aplicación de las normas de KYC y AML:

Cumplimiento de los estándares de KYC y AML;
Confidencialidad y protección de los datos personales;
Monitoreo continuo de la actividad sospechosa;
Prevención de manipulaciones y de conductas desleales;
Atención al usuario en consultas sobre seguridad;
Responsabilidad compartida entre la plataforma y el titular de la cuenta;
Condiciones iguales para todos los usuarios.